Conseiller patrimonial à Courbevoie

Racine Patrimoine

Qui sommes-nous ?

Vous cherchez un accompagnement réellement personnalisé en matière de gestion de patrimoine et de gestion de fortune à Courbevoie ? Racine Patrimoine est le partenaire dont vous avez besoin. Joseph Zelhof et Jonathan Jozan, fondateurs associés du cabinet, vous apporteront l'expertise tout à la fois d'un conseiller financier, d'un conseiller fiscal et d'un conseiller patrimonial. Pour bénéficier d'un premier entretien, vous pouvez joindre un de nos conseillers par l'un des moyens suivants :

Racine Patrimoine : conseiller patrimonial à Courbevoie

Conseiller patrimonial à Courbevoie : des habilitations nombreuses

Certifiés par l'Autorité des Marchés Financiers, tous nos conseillers disposent de certifications qui attestent du sérieux de leur formation et du haut niveau de leurs compétences. Référencé auprès de l'Orias en tant que conseiller en investissements financiers et courtier en assurances, votre conseiller patrimonial à Courbevoie est également mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Titulaire en outre d'une carte professionnelle pour l'activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce, votre conseiller patrimonial dispose d'un champ de compétences très étendu.

Ces qualifications garantissent une formation rigoureuse et une expertise polyvalente. Votre conseiller patrimonial met continuellement à jour ses connaissances pour vous garantir un conseil en gestion de patrimoine à la pointe de l'information. Le haut niveau de satisfaction de nos clients est pour nous la meilleure attestation de la qualité de notre travail, et notre principale source de fierté.

Si vous souhaitez, vous aussi, bénéficier de l’accompagnement d'un conseiller patrimonial à Courbevoie, vous pouvez nous contacter via le formulaire en bas de page ou par téléphone au 06 20 29 60 67. Nous pourrons organiser un bilan patrimonial personnalisé pour évaluer l’état de votre patrimoine et vous proposer des solutions adaptées pour l'optimiser de manière équilibrée et performante.
 

Gestion de patrimoine à Courbevoie : expertise et polyvalence

La gestion de patrimoine consiste à élaborer des stratégies personnalisées pour répondre aux besoins fiscaux et financiers de chaque client, afin d'atteindre des objectifs définis en concertation avec un conseiller patrimonial. Ce processus commence par un bilan patrimonial approfondi, régulièrement mis à jour au fil des années pour s'adapter aux évolutions personnelles et économiques. Spécialisé dans les domaines du placement financier et du placement immobilier, votre conseiller en gestion de patrimoine à Courbevoie vous accompagne dans la définition de vos ambitions, leur réalisation, puis la préservation à long terme des bénéfices générés.

Les objectifs de la gestion de patrimoine varient selon les attentes individuelles, mais certains enjeux demeurent récurrents, comme préparer sa retraite ou la transmission de son patrimoine. Un bon conseiller en gestion de patrimoine, à la fois polyvalent et expert, propose toujours des solutions diversifiées. Ainsi, pour anticiper la retraite, il pourra combiner investissements immobiliers et placements financiers spécifiques, tels que l'assurance-vie ou le plan épargne retraite (PER). Des actifs intermédiaires comme les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), de plus en plus prisés, seront également pris en compte dans une stratégie patrimoniale diversifiée.

La gestion de patrimoine, comme la gestion de fortune, implique une expertise dans des domaines variés. C'est pourquoi un professionnel comme Racine Patrimoine, votre cabinet de gestion de patrimoine à Courbevoie, saura vous offrir des conseils sur mesure, que ce soit sur le plan fiscal ou financier. Grâce à une maîtrise des différents leviers d’investissement et à une vaste expérience, nous serons en mesure de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins spécifiques et de vous accompagner efficacement dans leur mise en œuvre.
 

PLACEMENT FINANCIER


Votre conseiller financier à Courbevoie pourra vous proposer un tour d'horizon complet des placements les plus adaptés à votre stratégie de gestion de patrimoine.

INVESTISSEMENT LOCATIF

Les vertus du LMNP ne sont plus à démontrer, et il faut profiter de ce dispositif avant que le législateur n'en rabote les avantages.

Gestion de fortune à Courbevoie : un professionnel au service de vos actifs

La gestion de fortune vise à fournir des conseils avisés sur les investissements et l’optimisation des actifs financiers. Votre gestionnaire de patrimoine, spécialiste de la gestion de fortune à Courbevoie s'occupe de portefeuilles dont la valeur peut atteindre plusieurs millions d’euros, ce qui nécessite une approche à la fois rigoureuse et réactive. La gestion des investissements boursiers et les prévisions qui en découlent exigent une définition claire du niveau de risque acceptable pour chaque client.

Les prérogatives et les limites du conseiller en gestion de fortune sont explicitement définies dans un mandat de gestion, garantissant ainsi une compréhension mutuelle des attentes. Le conseiller patrimonial, responsable des actifs d’un client à fort potentiel, choisira les allocations et les investissements qui permettront d’atteindre les objectifs fixés par l’investisseur.

Pour notre cabinet de gestion de fortune à Courbevoie, cette recherche approfondie et cette sélection de solutions d'investissement nécessitent des compétences solides en analyse financière. En effet, la moindre erreur d’évaluation peut entraîner des performances insatisfaisantes, nuisant ainsi à la relation de confiance entre le client et le cabinet. Chez Racine Patrimoine, nos gestionnaires privés sont parfaitement au fait du secteur des assurances et mettent à jour en permanence leurs connaissances en matière de droit, de finance et de fiscalité. Cette actualisation régulière leur permet de réagir rapidement aux besoins de leurs clients.

Un premier bilan patrimonial est essentiel pour identifier les supports d’investissement performants et évaluer ceux qui sont moins intéressants, qu'ils soient peu rentables ou fiscalement désavantageux. Certains produits d'investissement, bien que compétitifs lors de leur souscription, peuvent perdre de leur attrait en raison des fluctuations d'un marché volatile. Cela rend d'autant plus essentiel le suivi attentif exercé par un spécialiste de la gestion de fortune. 

Placement immobilier à Courbevoie : des opportunités partout en France

Il existe plusieurs façons d'engager un placement immobilier, et le choix de la meilleure option dépend principalement du niveau d'engagement que vous êtes prêt à fournir. Si vous disposez de temps et êtes prêt à vous impliquer activement, l'acquisition d'un bien immobilier en direct, suivi d'une gestion locative complète que vous assurerez vous-même, peut être une solution intéressante. En tant qu'expert en placement immobilier à Courbevoie, Racine Patrimoine vous accompagnera dans la recherche d'un bien correspondant à vos attentes, avec un potentiel de valorisation élevé ou une forte rentabilité locative. Votre conseiller patrimonial vous présentera une sélection de biens éligibles à divers dispositifs de défiscalisation, qui offrent des avantages fiscaux sous réserve de respecter certains critères, notamment en matière de localisation. Une connaissance approfondie du marché immobilier et un réseau professionnel solide sont indispensables pour identifier les meilleures opportunités, sécuriser le financement, prévenir la vacance locative et organiser les travaux de rénovation si nécessaire.

Si vous préférez un placement immobilier moins exigeant, plusieurs options de délégation s'offrent à vous. Par exemple, vous pouvez opter pour le statut LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) en investissant dans une résidence de services, qu'il s'agisse de résidences pour seniors, étudiants ou touristiques. Dans ce cas, une société de gestion se chargera de l'ensemble des opérations, y compris la gestion des locataires et l'entretien du bien. Si vous souhaitez un placement immobilier encore plus passif, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont une excellente alternative. Au cours du premier semestre de cette année, les SCPI ont enregistré un rendement moyen de 4,5 %. Pour ceux qui cherchent des opportunités plus risquées, mais potentiellement plus lucratives, le crowdfunding immobilier peut être envisagé, avec des rendements souvent bien supérieurs.

Pour obtenir un aperçu complet des différentes options de placement immobilier à Courbevoie, n'hésitez pas à contacter l'un de nos conseillers via le formulaire ci-dessous ou en appelant le 06 20 29 60 67. Nous serons ravis de vous guider dans le choix de la solution la plus adaptée à vos objectifs. 

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Racine Patrimoine à Courbevoie : contact

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Formulaire de contact

Racine Patrimoine

Conseiller patrimonial à Courbevoie, Paris 8 et Levallois-Perret.

267 rue Lecourbe75015 PARIS
75015 PARIS

06 20 29 60 67

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